晋江警方破获一起办理境外高额贷款诈骗案

【中国传媒联盟-福建】讯：7月12日上午,记者从晋江市公安局盘点2018年上半年晋江公安工作暨诈骗犯罪侦查大队揭牌新闻发布会上获悉，近日，晋江警方历经2个多月缜密侦查，破获一起利用可获取境外高额贷款等做诱饵，通过骗取受害人保证金等实施诈骗犯罪的境外贷款诈骗案，抓获涉嫌违法犯罪人员2名，查扣银行卡20多张、涉案电脑4台、手机12部，涉案金额达10万余元。7月12日上午，晋江市公安局举行返赃仪式，现场将追回的4万余元现金返还给许先生。

2018年4月25日9时许，晋江市公安局接到市民许先生报警，他称经朋友介绍，在今年4月3日和一个办理境外大额贷款的男子联系后加了对方的微信，对方向许先生发来一些贷款资料，并告诉许先生要贷款必须要有港澳通行证，才能去他在香港的金融公司办理贷款。

许先生考虑了半个月，觉得对方挺靠谱，于是在4月18日通过微信将港澳通行证、身份证等材料发给对方，并决定加急办理贷款400万元。对方见许先生一步步掉入陷阱，便称如果要办理加急要在1小时内将1%的诚信保证金转到对方账上，通过初审后2天内便可到账。

当晚19时许，对方称许先生的个人贷款400万初审通过了，并让许先生将诚信保证金赶紧转到一个银行账号里，以免错失良机。听到自己初审通过了，许先生激动不已，更加深信，于是通过手机转了40000元诚信保证金给对方。

两天后，当许先生询问对方400万何时到账时，对方又称需要一笔做银行流水的费用，于是许先生通过扫描二维码的方式将做流水的费用12000元转给了对方。对方当时还问许先生回访电话是要自己接还是对方代接，自己接成功率50%，没成功的话之前的诚信保证金、流水费用就不能退还，如果对方代接不成功的话，全部退还，但对方代接要付8800元。

许先生二话没说，又先后两次通过扫描二维码转了共8800元给对方。对方收到钱后让许先生到深圳罗湖区，称到时候会有人接他到香港的金融公司办理贷款。4月22日，许先生到了深圳罗湖区，联系对方后，被索要红包费。

许先生觉得400万贷款即将到手，便又通过二维码转了3000元给对方，但贪得无厌的诈骗分子嫌钱少，后许先生又连续通过扫描二维码转了5888元、1112元、5000元、5000元给对方。为了使许先生信服,对方发了个深圳金融分公司的地址给许先生，让其于下午15时到公司楼下。

到了15时15分，许先生到对方所谓的金融公司楼下，通过微信联系对方，对方不仅没有下来接许先生，更是变本加厉要求许先生再转42000元到他们财务账户里，证明自己有能力还款。多次诱使自己转钱，但却迟迟不肯露面也无法兑现贷款需求，这时，许先生才恍然大悟，意识到自己被骗了,向警方求助。截至报警之时，许先生已被骗80800元。

接到报警后，晋江警方立即组织精干警力对该案进行研判分析、深挖细查,于6月26日上午，在湖北省通城县抓获嫌疑人吴某国（38岁，男，湖北通城）、吴某丽（35岁，男，湖北通城人）两兄弟，破获许某昌被诈骗案，同时扣押嫌疑人银行卡内10万元，追回全部被骗资金。

据悉，2017年4月开始,犯罪嫌疑人吴某国、吴某丽两兄弟便合伙干起了办理境外大额贷款的诈骗勾当, “这两兄弟所谓的金融公司其实是不存在的,虚拟的。”警方介绍，他们在调查中发现，已有多名受害人被骗。

吴某国两兄弟到案后，如实交待了该虚拟公司的“业务办理流程”，也就是他们实施诈骗的过程。如此一趟下来，两人的虚拟公司“瞒天过海”，轻而易举地骗取了保证金、服务费等。其实，在整个过程中，受害人所有资料都并没有交到银行。

本网与警方提醒广大市民，在需要申请贷款时，到正规贷款机构申办贷款是唯一正确的选择，切勿因贪图“蝇头小利”而“因小失大”。（黄友恭何金海曾桂蓉林继超报道） (责任编辑：梦晶)